汪炜:提升财富管理能力 打造中国 “私募天堂”


青科集团“第十一届中国风险投资与私募股权中期论坛”今天在杭州凯悦酒店举行。浙江大学金融学院执行院长王伟发表主旨演讲。

讲话内容如下:

《浙江省“十二五”金融业发展规划》,即将正式发布,提出要努力建设全国领先、特色鲜明、影响力巨大的“中小企业金融服务中心”和“私人财富管理中心”,进一步推进建设“金融强省”的总体目标。这里的“两个中心”不是一般意义上的地理中心,而是功能中心。这是浙江金融发展的特点和优势,也是浙江金融的核心竞争力。

你为什么要建立私人财富管理中心?

因为有一个“困境”。

“十一五”期间,浙江金融业实现持续快速增长。金融增加值占国内生产总值的比重从5%上升到8.4%,仅次于北京和上海,在全国省级经济中排名第一。然而,浙江金融发展中“中小企业融资难”和“民间资本投资难”并存的问题尚未得到有效解决。一方面,作为一个世界性问题,即使在金融发展水平领先、市场化程度较高的浙江,中小企业融资的麦克米伦缺口依然存在。小企业贷款仅占19.32%。另一方面,浙江是中国私人资本最集中的地区。一万亿私人资本迫切需要寻求有效的投资渠道,而传统的金融体系无法充分吸收和转化追逐利润的私人资本。因此,出现了非法集资、盲目投资和资本外流等问题。

我们认为浙江金融的突出矛盾是困境。与我国其他许多省市相比,浙江金融的优势在于困境并存,这使其成为解决中小企业融资困难的独特选择。关键在于如何有效地将丰富的民营资本转化为产业资本,促进浙江经济增长、转型升级,促进浙江民营企业家精神和中小企业发展。然而,建设“私人财富管理中心”和提高财富管理能力是“十二五”期间浙江“两难”的两大突破之一。

如何发展私募股权行业?

浙江打造“私人财富管理中心”的重点是让私募股权机构、风投/私募股权、私募股权/私募股权讲述故事,而政府致力于打造一个良好的平台,如“中国私募股权产业基地”。因为浙江有资源讲故事,有条件做好发展私募股权行业:“首先,浙江省是全国“资本萧条”和“资本高地”。同时,浙江民营经济活跃,中小科技企业众多,企业数量居全国首位。它具有独特的双重优势,既是国家最重要的资金来源,也是项目的重要投资场所。

其次,浙江省省会杭州是长江三角洲第二大金融中心,仅次于上海,距上海175公里(高铁45分钟),与上海形成全市效应,具备“纽约-波士顿”模式(344公里)下的金融业分工协作条件。同时,杭州到华北、华南和西南的空中距离在2小时以内,具有交通便利、地理位置优越的优势,可以到达全国主要的经济中心。

同样,杭州的经济中心城市缺乏环境资源。杭州西湖刚刚被评为世界文化景观遗产。西溪湿地是我国最美丽的城市湿地。杭州的城市景观环境对私募股权机构有很强的吸引力,杭州有条件成为中国的“私募股权天堂”。

最后,浙江大学为私募股权行业提供了技术支持。浙江大学是中国一流的科技高等学府